16/11/2011 - 09:45
Quando vamos operar na bolsa de valores, sempre buscamos formas e mais formas para diminuir o risco de nossa operação. A diminuição do risco pode ser feita de diversas maneiras, como por exemplo, fazendo lançamento coberto de opções em nossa carteira de ações, posicionando stops nos locais apropriados baseados na análise gráfica, fazer realização parcial de lucro enquanto a ação não chega no nosso objetivo, entre outras diversas formas de proteção que existem por aí, tanto usadas no curto prazo, quanto no longo prazo.
Hoje vamos falar sobre uma forma muito eficiente que diminui muito o risco de nossa operação. Ao realizarmos um trade a primeira coisa que devemos fazer é analisar a tendência principal do ativo, para assim depois vermos se nossa operação será para ganhar na alta, ou na baixa. Quando uma ação está em tendência de alta, temos muito mais chances de realizar trades comprados e obter lucro, pois o movimento principal será de alta, isso quer dizer que ele poderá ultrapassar resistências e respeitar melhor os suportes, embora em uma tendência de alta, também é possível que tenhamos prejuízos na parte comprada, por isso é muito importante observar suportes e resistências, e tomar cuidado pra não comprar uma ação em um topo, mesmo a tendência sendo de alta. Veja um exemplo no gráfico abaixo:
http://www.aprendaainvestirnabolsa.com/wp-content/uploads/2011/11/tendencia_alta.png
Assim como é possível comprar ações e ganhar se o mercado estiver em tendência de baixa. A tendência, não significa que ela vai continuar caindo ou subindo pra sempre, a tendência é o movimento predominante na ação. Podemos usá-la para diminuir muito nossos riscos, se PETR4 por exemplo está agora em tendência de alta, vou planejar comprá-la sim, mas não a qualquer preço, vou olhar o gráfico e ver se não estou comprando na máxima do dia, ou na máxima da semana, porque mesmo estando em tendência de alta, podem ocorrer realizações e até mesmo reversão de tendência e daí vir demorar a recuperar os preços.
Hoje vamos falar sobre uma forma muito eficiente que diminui muito o risco de nossa operação. Ao realizarmos um trade a primeira coisa que devemos fazer é analisar a tendência principal do ativo, para assim depois vermos se nossa operação será para ganhar na alta, ou na baixa. Quando uma ação está em tendência de alta, temos muito mais chances de realizar trades comprados e obter lucro, pois o movimento principal será de alta, isso quer dizer que ele poderá ultrapassar resistências e respeitar melhor os suportes, embora em uma tendência de alta, também é possível que tenhamos prejuízos na parte comprada, por isso é muito importante observar suportes e resistências, e tomar cuidado pra não comprar uma ação em um topo, mesmo a tendência sendo de alta. Veja um exemplo no gráfico abaixo:
http://www.aprendaainvestirnabolsa.com/wp-content/uploads/2011/11/tendencia_alta.png
Assim como é possível comprar ações e ganhar se o mercado estiver em tendência de baixa. A tendência, não significa que ela vai continuar caindo ou subindo pra sempre, a tendência é o movimento predominante na ação. Podemos usá-la para diminuir muito nossos riscos, se PETR4 por exemplo está agora em tendência de alta, vou planejar comprá-la sim, mas não a qualquer preço, vou olhar o gráfico e ver se não estou comprando na máxima do dia, ou na máxima da semana, porque mesmo estando em tendência de alta, podem ocorrer realizações e até mesmo reversão de tendência e daí vir demorar a recuperar os preços.
16/11/2011 - 09:40
Toda operação na bolsa de valores tem um risco, as vezes o risco já é conhecido e fixado, outras vezes o risco é desconhecido e flutuante. Em outras palavras, algumas operações nós já sabemos quanto vamos perder caso ela não dê certo, e por mais que caia ou suba, sabemos que só vamos perder o valor X, nesse caso o risco é conhecido e fixado. Um risco desconhecido e flutuante é quando não sabemos quanto podemos perder de fato em determinada operação, e cada vez que ela vai contra nossa estratégia, nosso prejuízo é de X.
Operações onde o risco é conhecido e fixado, podem ser trava de alta, trava de baixa, borboleta, entre outras. Na borboleta, sabemos que o risco máximo é o valor que você usou para montar ela, e se por um acaso, a operação der errado e a ação cair muito, você não perde nada a mais. Operações onde o risco é desconhecido e flutuante, geralmente ocorrem em daytrade, swing trade, pois o investidor, compra uma ação e mesmo com análise gráfica e o uso de stops, ele não sabe quanto de fato irá perder caso a operação venha contra sua estratégia, pois podem ocorrer gaps e estes pularem o nosso stop. Então quanto mais a ação cair, maior será o prejuízo.
E em qual destes riscos, a venda descoberta se encaixa? A principio, a venda descoberta de opções se encaixa no risco desconhecido e flutuante, porém com a venda descoberta de opções, nosso risco pode se tornar ilimitado. É possível uma pessoa que quer lucro de 2 mil reais, passar a dever mais de 64 mil reais com a venda descoberta de opções, vamos explicar abaixo o por quê:
Quando vendemos 100 opções, nos comprometemos a entregar 100 ações ao preço de strike dessa opção, em troca do prêmio que ganhamos com a venda das opções. Se chegarmos e vendermos a descoberto, 2000 PETRA22 a R$ 1,00 com PETR4 valendo R$ 21,80, ganhamos o prêmio da venda, que é de R$ 2.000,00. Então de repente, a Petrobrás descobre o campo de Tupi e suas ações em poucas semanas sobem uns 50% indo parar em R$ 32,00. Nosso prejuízo fica enorme, pois vamos ter que comprar 2000 PETR4 a preço de mercado, pra entregá-las a R$ 22,00 cumprindo nosso dever das opções vendidas, 2000 x R$ 32,00 = R$ 64.000,00. Se não tivermos esse dinheiro, fica mais complicado ainda, porém é obrigação sua pagar, e se a ação continuar subindo, seu prejuízo vai aumentando sem limites.
Obviamente, hoje em dia as corretoras estão implantando diversas regras para a venda a descoberto, como por exemplo, depositar uma quantia de garantia e só permitir vender a descoberto 50% dessa garantia, dependendo ainda se o ativo é blue chip ou não. Mesmo com isso, considero ainda a venda a descoberto uma operação arriscada, acredito que a melhor forma de operar assim é com a venda coberta mesmo, e ir acumulando com o tempo mais ações para poder lançar mais opções. O risco da venda a descoberto de opções, é ilimitado.
Operações onde o risco é conhecido e fixado, podem ser trava de alta, trava de baixa, borboleta, entre outras. Na borboleta, sabemos que o risco máximo é o valor que você usou para montar ela, e se por um acaso, a operação der errado e a ação cair muito, você não perde nada a mais. Operações onde o risco é desconhecido e flutuante, geralmente ocorrem em daytrade, swing trade, pois o investidor, compra uma ação e mesmo com análise gráfica e o uso de stops, ele não sabe quanto de fato irá perder caso a operação venha contra sua estratégia, pois podem ocorrer gaps e estes pularem o nosso stop. Então quanto mais a ação cair, maior será o prejuízo.
E em qual destes riscos, a venda descoberta se encaixa? A principio, a venda descoberta de opções se encaixa no risco desconhecido e flutuante, porém com a venda descoberta de opções, nosso risco pode se tornar ilimitado. É possível uma pessoa que quer lucro de 2 mil reais, passar a dever mais de 64 mil reais com a venda descoberta de opções, vamos explicar abaixo o por quê:
Quando vendemos 100 opções, nos comprometemos a entregar 100 ações ao preço de strike dessa opção, em troca do prêmio que ganhamos com a venda das opções. Se chegarmos e vendermos a descoberto, 2000 PETRA22 a R$ 1,00 com PETR4 valendo R$ 21,80, ganhamos o prêmio da venda, que é de R$ 2.000,00. Então de repente, a Petrobrás descobre o campo de Tupi e suas ações em poucas semanas sobem uns 50% indo parar em R$ 32,00. Nosso prejuízo fica enorme, pois vamos ter que comprar 2000 PETR4 a preço de mercado, pra entregá-las a R$ 22,00 cumprindo nosso dever das opções vendidas, 2000 x R$ 32,00 = R$ 64.000,00. Se não tivermos esse dinheiro, fica mais complicado ainda, porém é obrigação sua pagar, e se a ação continuar subindo, seu prejuízo vai aumentando sem limites.
Obviamente, hoje em dia as corretoras estão implantando diversas regras para a venda a descoberto, como por exemplo, depositar uma quantia de garantia e só permitir vender a descoberto 50% dessa garantia, dependendo ainda se o ativo é blue chip ou não. Mesmo com isso, considero ainda a venda a descoberto uma operação arriscada, acredito que a melhor forma de operar assim é com a venda coberta mesmo, e ir acumulando com o tempo mais ações para poder lançar mais opções. O risco da venda a descoberto de opções, é ilimitado.
16/11/2011 - 09:35
Ao analisar esses dias a possibilidade de realizar venda coberta em PETR4, VALE5, OGXP3, notei que as taxas estão menores do que antes, ou seja, ao realizar um lançamento, o prêmio está vindo menor. Antigamente eu conseguia até uns 3% a 4% de prêmio, e o antigamente que eu digo, foi a época que a bolsa esteve em tendência de alta nos anos 2009 e 2010, veja o gráfico:
http://www.mercado-de-acoes.com/wp-content/uploads/2011/10/bolsaxtaxa.png
Além da alta, podemos também destacar o fato do mercado ter ficado menos volátil nos últimos dias, a própria PETR4 ficou dias e dias sem subir e quando subia, logo voltava a cair de novo, isso fez com que os especuladores em opções, buscassem outras alternativas em ações que variam mais o preço como a OGXP3 por exemplo. Vamos comparar abaixo, as taxas que essas ações estão oferecendo para este mês:
PETR4 = R$ 20,95
PETRK22 = R$ 0,20
Exercício em: R$ 21,83
Taxa no lançamento: 0,71%
Taxa no exercício: 4,2%
Total: 4,91%
VALE5 = R$ 41,67
VALEK43 = R$ 0,90
Exercício em: R$ 42,07
Taxa no lançamento: 2,03%
Taxa no exercício: 0,96%
Total: 2,99%
OGXP3 = R$ 14,88
OGXPK15 = R$ 0,60
Exercício em: R$ 15,00
Taxa no lançamento: 3,36%
Taxa no exercício: 0,80%
Total: 4,16%
A taxa no exercício significa um valor extra que ganharíamos, caso nossa operação fosse para o exercício, porém eu costumo lançar mais pela taxa do prêmio já que esta é mais certa, por isso costumo lançar ATM. Podemos ver que OGXP3 possui uma taxa muito mais atrativa, isso se dá pelo fato de OGXP3 ser uma ação muito mais volátil, o que acaba fazendo com que muitos especuladores, comprem as opções dela. Ao olhar o gráfico, repare que a OGXP3 possui movimentos muito fortes, então fazer venda coberta nela pode ser mais arriscado também, pois a venda coberta é vencedora em ação que sobe pouco, que fica de lado, ou que cai devagar. Se a ação cair rápido, a venda coberta da prejuízo. Lembre-se que OGXP3 já abriu em GAP de queda de 15%, isso nesse ano ainda.
http://www.mercado-de-acoes.com/wp-content/uploads/2011/10/bolsaxtaxa.png
Além da alta, podemos também destacar o fato do mercado ter ficado menos volátil nos últimos dias, a própria PETR4 ficou dias e dias sem subir e quando subia, logo voltava a cair de novo, isso fez com que os especuladores em opções, buscassem outras alternativas em ações que variam mais o preço como a OGXP3 por exemplo. Vamos comparar abaixo, as taxas que essas ações estão oferecendo para este mês:
PETR4 = R$ 20,95
PETRK22 = R$ 0,20
Exercício em: R$ 21,83
Taxa no lançamento: 0,71%
Taxa no exercício: 4,2%
Total: 4,91%
VALE5 = R$ 41,67
VALEK43 = R$ 0,90
Exercício em: R$ 42,07
Taxa no lançamento: 2,03%
Taxa no exercício: 0,96%
Total: 2,99%
OGXP3 = R$ 14,88
OGXPK15 = R$ 0,60
Exercício em: R$ 15,00
Taxa no lançamento: 3,36%
Taxa no exercício: 0,80%
Total: 4,16%
A taxa no exercício significa um valor extra que ganharíamos, caso nossa operação fosse para o exercício, porém eu costumo lançar mais pela taxa do prêmio já que esta é mais certa, por isso costumo lançar ATM. Podemos ver que OGXP3 possui uma taxa muito mais atrativa, isso se dá pelo fato de OGXP3 ser uma ação muito mais volátil, o que acaba fazendo com que muitos especuladores, comprem as opções dela. Ao olhar o gráfico, repare que a OGXP3 possui movimentos muito fortes, então fazer venda coberta nela pode ser mais arriscado também, pois a venda coberta é vencedora em ação que sobe pouco, que fica de lado, ou que cai devagar. Se a ação cair rápido, a venda coberta da prejuízo. Lembre-se que OGXP3 já abriu em GAP de queda de 15%, isso nesse ano ainda.
16/11/2011 - 09:34
Muita gente que se interessa por bolsa de valores, possui um objetivo e geralmente esse objetivo é o de atingir a independência financeira. Não digo que a independência financeira é o objetivo de todos que operam na bolsa de valores, alguns investidores podem aplicar na bolsa, para apenas manter o dinheiro, protegê-lo ou gerar uma renda extra no final do mês, no final do ano, e por ai vai. Nesse post, vamos tratar sobre a possibilidade de conquistar somente pela bolsa de valores, a independência financeira.
Pode se entender como independência financeira, quando conseguimos ter uma fonte segura de renda, e que essa fonte de renda nos possibilite pagar nossas contas e ter um crescimento de capital ao longo do tempo. Na minha opinião, essa fonte de renda precisa sim ser segura, senão acaba não sendo independência financeira e sim, pura sorte porque você não tem certeza se conseguirá ter este lucro novamente no próximo mês.
Agora, a pergunta que não quer calar, é possível conquistar a independência financeira na bolsa de valores? Sim, com certeza é possível, e para isso basta você ter primeiramente uma estratégia, depois, você precisa seguir sua estratégia a risca e nunca envolver o emocional na bolsa, senão você foge de sua própria estratégia. Mas como assim uma estratégia? Para definir uma estratégia, primeiramente você precisa analisar alguns tópicos como:
-Qual a porcentagem do meu capital todo, que vou investir?
-Serei trader ou investidor?
-Prefiro mais lucro com menos proteção?
-Prefiro menos lucro com mais proteção?
Isso, somente você poderá responder. Eu particularmente se fosse aplicar 100% do meu dinheiro na bolsa, então eu seria investidor, pois compraria ações de uma empresa boa e utilizaria da venda coberta e da distribuição de dividendos para proteger, remunerar e alavancar minha carteira recebendo também juros compostos sobre o valor todo ao longo do tempo. Talvez eu poderia aplicar 80% do meu dinheiro em uma empresa boa, e utilizar os 20% pra realizar trades no curto prazo.
Enfim, é pensando assim que criamos estratégias. Se você está começando agora na bolsa de valores, a melhor coisa que deverá fazer antes de criar sua estratégia, é estudar análise gráfica, análise fundamentalista, depois conhecer seus próprios objetivos e metas, para assim começar a pensar a forma que você irá investir, criando suas próprias metas.
Pode se entender como independência financeira, quando conseguimos ter uma fonte segura de renda, e que essa fonte de renda nos possibilite pagar nossas contas e ter um crescimento de capital ao longo do tempo. Na minha opinião, essa fonte de renda precisa sim ser segura, senão acaba não sendo independência financeira e sim, pura sorte porque você não tem certeza se conseguirá ter este lucro novamente no próximo mês.
Agora, a pergunta que não quer calar, é possível conquistar a independência financeira na bolsa de valores? Sim, com certeza é possível, e para isso basta você ter primeiramente uma estratégia, depois, você precisa seguir sua estratégia a risca e nunca envolver o emocional na bolsa, senão você foge de sua própria estratégia. Mas como assim uma estratégia? Para definir uma estratégia, primeiramente você precisa analisar alguns tópicos como:
-Qual a porcentagem do meu capital todo, que vou investir?
-Serei trader ou investidor?
-Prefiro mais lucro com menos proteção?
-Prefiro menos lucro com mais proteção?
Isso, somente você poderá responder. Eu particularmente se fosse aplicar 100% do meu dinheiro na bolsa, então eu seria investidor, pois compraria ações de uma empresa boa e utilizaria da venda coberta e da distribuição de dividendos para proteger, remunerar e alavancar minha carteira recebendo também juros compostos sobre o valor todo ao longo do tempo. Talvez eu poderia aplicar 80% do meu dinheiro em uma empresa boa, e utilizar os 20% pra realizar trades no curto prazo.
Enfim, é pensando assim que criamos estratégias. Se você está começando agora na bolsa de valores, a melhor coisa que deverá fazer antes de criar sua estratégia, é estudar análise gráfica, análise fundamentalista, depois conhecer seus próprios objetivos e metas, para assim começar a pensar a forma que você irá investir, criando suas próprias metas.
16/11/2011 - 09:31
Rolar ou não rolar, eis a questão. Para quem opera opções e realiza operações vendidas, sempre se depara com essa dúvida no momento que a parte vendida, se aproxima do exercício. A rolagem é uma forma de escapar do exercício, ou de corrigir a ponta vendida caso você tenha vendido errado, é necessário efetuar uma rolagem para baixo ou para cima. Podemos fazer rolagem para mudar a série da opção e rolagem para mudar apenas o strike da opção, geralmente numa venda coberta, é feita a rolagem de série. Vamos a um exemplo abaixo:
Supondo que tenho 400 PETR4 valendo R$ 20,00, e vendi 400 PETRA21 a R$ 1,00. Então estou com saldo positivo de R$ 400,00. Vamos supor que próximo ao dia do vencimento, as PETRA21 estarão valendo R$ 1,10 e as PETRB21 estarão valendo R$ 2,20 (devido o valor do tempo). Como eu não quero ser exercido, eu compro novamente as PETRA21 gastando agora R$ 440 – R$ 400 (R$ 40,00) e eu vendo 400 PETRB21 a R$ 2,20 embolsando R$ 880,00 – R$ 40,00 (R$ 840,00).
Com essa rolagem, eu me livrei do exercício para este mês, e se no mês que vem a PETR4 se manter abaixo de R$ 21,00 não será necessário fazer a rolagem de série. Além da rolagem de série, da pra simplesmente encerrarmos a posição vendida também, apenas recomprando, assim ficamos sem obrigação nenhuma e podemos vender as ações ao preço que quisermos, nesse caso o nome não é rolagem é apenas liquidar posição vendida.
Se no decorrer da série, a ação subir muito, também podemos rolar um strike acima, ou rolar um strike abaixo caso haja muita queda, pra embolsar a diferença. Por exemplo, se vendemos PETRA21 e a PETR4 cai para R$ 19,00, podemos recomprar as PETRA21 e vender as PETRA20 que estarão mais caras, essa é uma forma de compensar um pouco a queda também.
Enfim, para resumir, a rolagem é simplesmente quando recompramos nossa parte vendida, e ficamos vendido em outro ponto. É possível fazer rolagem em qualquer operação que se baseia no mercado de opções, onde você fica vendido em alguma parte, geralmente fazemos rolagem em venda coberta, trava de baixa, borboleta.
Supondo que tenho 400 PETR4 valendo R$ 20,00, e vendi 400 PETRA21 a R$ 1,00. Então estou com saldo positivo de R$ 400,00. Vamos supor que próximo ao dia do vencimento, as PETRA21 estarão valendo R$ 1,10 e as PETRB21 estarão valendo R$ 2,20 (devido o valor do tempo). Como eu não quero ser exercido, eu compro novamente as PETRA21 gastando agora R$ 440 – R$ 400 (R$ 40,00) e eu vendo 400 PETRB21 a R$ 2,20 embolsando R$ 880,00 – R$ 40,00 (R$ 840,00).
Com essa rolagem, eu me livrei do exercício para este mês, e se no mês que vem a PETR4 se manter abaixo de R$ 21,00 não será necessário fazer a rolagem de série. Além da rolagem de série, da pra simplesmente encerrarmos a posição vendida também, apenas recomprando, assim ficamos sem obrigação nenhuma e podemos vender as ações ao preço que quisermos, nesse caso o nome não é rolagem é apenas liquidar posição vendida.
Se no decorrer da série, a ação subir muito, também podemos rolar um strike acima, ou rolar um strike abaixo caso haja muita queda, pra embolsar a diferença. Por exemplo, se vendemos PETRA21 e a PETR4 cai para R$ 19,00, podemos recomprar as PETRA21 e vender as PETRA20 que estarão mais caras, essa é uma forma de compensar um pouco a queda também.
Enfim, para resumir, a rolagem é simplesmente quando recompramos nossa parte vendida, e ficamos vendido em outro ponto. É possível fazer rolagem em qualquer operação que se baseia no mercado de opções, onde você fica vendido em alguma parte, geralmente fazemos rolagem em venda coberta, trava de baixa, borboleta.
16/11/2011 - 09:24
Um trader é um profissional que está o tempo todo buscando oportunidades de compra ou venda de ações na bolsa de valores, criando estratégias para obter lucros, independente de crises, notícias boas ou ruins, quedas, boatos e muitas outras coisas que teoricamente influenciam os preços das ações. Para o trader, basta analisar apenas o gráfico da ação, que já é possível se posicionar nela.
Além do próprio gráfico, o trader utiliza alguns estudos, como Médias Móveis, Fibonacci, padrões de reversão, IFR, entre muitos outros estudos, que possibilitam a criação de uma estratégia. É praticamente obrigatório, saber analisar a tendência principal do ativo, suportes, resistências e principalmente saber utilizar o stop e onde posicioná-lo, pois este é primordial para proteger o seu investimento.
Para se tornar um trader, você que está iniciando na bolsa de valores agora, eu recomendo que você faça um curso de análise gráfica primeiro, pois assim irá aprender os conceitos necessários para analisar um gráfico, após isso, é recomendável utilizar alguns estudos como por exemplo as Médias Móveis, IFR, Fibonacci, pra poder basear suas operações nelas, além de saber também utilizar um gráfico de candles, e identificar figuras de reversão neles.
Quando você for realizar seu primeiro trade, jamais aplique 100% do dinheiro, invista uma quantia razoável e na medida que for pegando mais confiança, poderá aumentar o valor investido. Escolha sempre ações com maior liquidez, pois se você precisar vendê-las, terá mais facilidade, prefira inicialmente as blue chips, pois estas além de terem boa liquidez, geralmente também são ações com bons fundamentos e no geral respeitam bem os suportes e resistências. Esqueça daytrade, swing trade com opções, opções foram feitas apenas para serem vendidas ou as vezes fazer uma fezinha.
Lembre-se sempre que análise gráfica não prevê o futuro, por isso você deve usar sim o stop e também saber vender quando o preço chegou no seu objetivo. Para ser um trader, você deve ter consciência de que perderá algumas vezes, porém deve ter humildade pra aprender com os erros e saber sempre ter a mente aberta pra refazer sua estratégia, caso seja necessário.
Além do próprio gráfico, o trader utiliza alguns estudos, como Médias Móveis, Fibonacci, padrões de reversão, IFR, entre muitos outros estudos, que possibilitam a criação de uma estratégia. É praticamente obrigatório, saber analisar a tendência principal do ativo, suportes, resistências e principalmente saber utilizar o stop e onde posicioná-lo, pois este é primordial para proteger o seu investimento.
Para se tornar um trader, você que está iniciando na bolsa de valores agora, eu recomendo que você faça um curso de análise gráfica primeiro, pois assim irá aprender os conceitos necessários para analisar um gráfico, após isso, é recomendável utilizar alguns estudos como por exemplo as Médias Móveis, IFR, Fibonacci, pra poder basear suas operações nelas, além de saber também utilizar um gráfico de candles, e identificar figuras de reversão neles.
Quando você for realizar seu primeiro trade, jamais aplique 100% do dinheiro, invista uma quantia razoável e na medida que for pegando mais confiança, poderá aumentar o valor investido. Escolha sempre ações com maior liquidez, pois se você precisar vendê-las, terá mais facilidade, prefira inicialmente as blue chips, pois estas além de terem boa liquidez, geralmente também são ações com bons fundamentos e no geral respeitam bem os suportes e resistências. Esqueça daytrade, swing trade com opções, opções foram feitas apenas para serem vendidas ou as vezes fazer uma fezinha.
Lembre-se sempre que análise gráfica não prevê o futuro, por isso você deve usar sim o stop e também saber vender quando o preço chegou no seu objetivo. Para ser um trader, você deve ter consciência de que perderá algumas vezes, porém deve ter humildade pra aprender com os erros e saber sempre ter a mente aberta pra refazer sua estratégia, caso seja necessário.
16/11/2011 - 09:24
A possibilidade de viver de rendimentos na bolsa de valores, é um assunto muito discutido pelos investidores iniciantes, avançados, e para quem também está pensando em entrar ainda neste meio. Em reportagens feitas sobre o mercado de ações sempre tem um repórter perguntando ao profissional de mercado, se há possibilidade de encarar os investimentos como sendo uma profissão e viver apenas disso.
Mas então, é ou não é possível viver da bolsa de valores? Para responder essa pergunta, vamos tomar como base um valor, vamos supor que temos 100 mil reais, então a pergunta seria, da pra viver da bolsa de valores com 100 mil reais? A minha resposta é que da pra viver sim, vamos estudar abaixo algumas formas e estratégias que poderíamos criar na bolsa de valores, com 100 mil reais, de modo que nosso investimento seja seguro, rentável e com boa possibilidade de alavancagem a longo prazo.
Mas por que nosso investimento deve ser seguro, sendo que podemos realizar operações mais arriscadas para obter mais lucro? Porque nosso objetivo aqui é viver da bolsa de valores, sem preocupação, então não podemos investir nosso dinheiro todo, em operações arriscadas e ficar o tempo inteiro preocupados, obcecados. Com um valor alto desses, é necessário criar estratégias rentáveis sim, porém seguras também, estamos falando de sustentabilidade.
Um investimento sustentável com 100 mil reais poderia ser o seguinte:
-Montar uma carteira de ações para realizar venda coberta como remuneração mensal;
-Montar uma carteira de dividendos, com empresas que pagam bem, possuem bons fundamentos e perspectivas de crescimento no longo prazo;
-Reservar uma parte do capital para realizar daytrade ou swing trade, aproveitando movimentos de curto prazo do mercado;
Vamos supor que para montar nossa carteira de ações para venda coberta, investimos 60 mil, comprando 1500 VALE5 a R$ 40,00. De acordo com minhas contas hoje, em uma operação de lançamento coberto OTM na VALE5, da pra ganhar entre R$ 0,80 a R$ 1,20 por ação. Isso nos dá um retorno de R$ 1.500,00 por mês mais ou menos (1,00 x 1500), fora que a VALE5 é uma boa pagadora de dividendos também.
Podemos pegar agora, 30 mil de nosso dinheiro, para montar uma carteira de dividendos, escolhendo uma empresa sólida e com bons fundamentos no mercado, que possui um histórico bom de pagamento de dividendos. Com isso, você irá receber ao longo do tempo, os lucros dessa empresa, e poderá reinvestir adquirindo mais ações, para aumentar os próximos lucros, visto que a distribuição de dividendos é por ação.
Pronto, agora você já tem duas fontes de renda, e ambas são fontes de renda cujo tempo é o maior aliado. Com a remuneração mensal da venda coberta, você poderá escolher se deseja aumentar sua quantidade de ações da carteira de dividendos, ou aumentar a quantidade de ações da carteira remunerada, e o mesmo vale para o recebimento dos dividendos, você poderá usá-los para comprar mais ações de dividendos, ou mais ações de venda coberta, e sempre aumentando seus lucros ao longo do tempo.
Com os 10 mil que sobraram, você pode fazer daytrade ou swing trade em alguma ação, ou até escolher uma outra ação para a venda coberta também, uma que possui um risco médio com taxa maior, e assim complementar sua remuneração mensal na bolsa. Essa carteira certamente dará um retorno muito bom, se não for agora, futuramente dará pois o tempo e os juros compostos serão o seus maiores aliados.
Sabemos que 100 mil reais hoje na poupança, rende uns R$ 800,00 por mês, tomando como base a taxa de juros de 0,80% ao mês, que é geralmente a média nos dias de hoje.
Mas então, é ou não é possível viver da bolsa de valores? Para responder essa pergunta, vamos tomar como base um valor, vamos supor que temos 100 mil reais, então a pergunta seria, da pra viver da bolsa de valores com 100 mil reais? A minha resposta é que da pra viver sim, vamos estudar abaixo algumas formas e estratégias que poderíamos criar na bolsa de valores, com 100 mil reais, de modo que nosso investimento seja seguro, rentável e com boa possibilidade de alavancagem a longo prazo.
Mas por que nosso investimento deve ser seguro, sendo que podemos realizar operações mais arriscadas para obter mais lucro? Porque nosso objetivo aqui é viver da bolsa de valores, sem preocupação, então não podemos investir nosso dinheiro todo, em operações arriscadas e ficar o tempo inteiro preocupados, obcecados. Com um valor alto desses, é necessário criar estratégias rentáveis sim, porém seguras também, estamos falando de sustentabilidade.
Um investimento sustentável com 100 mil reais poderia ser o seguinte:
-Montar uma carteira de ações para realizar venda coberta como remuneração mensal;
-Montar uma carteira de dividendos, com empresas que pagam bem, possuem bons fundamentos e perspectivas de crescimento no longo prazo;
-Reservar uma parte do capital para realizar daytrade ou swing trade, aproveitando movimentos de curto prazo do mercado;
Vamos supor que para montar nossa carteira de ações para venda coberta, investimos 60 mil, comprando 1500 VALE5 a R$ 40,00. De acordo com minhas contas hoje, em uma operação de lançamento coberto OTM na VALE5, da pra ganhar entre R$ 0,80 a R$ 1,20 por ação. Isso nos dá um retorno de R$ 1.500,00 por mês mais ou menos (1,00 x 1500), fora que a VALE5 é uma boa pagadora de dividendos também.
Podemos pegar agora, 30 mil de nosso dinheiro, para montar uma carteira de dividendos, escolhendo uma empresa sólida e com bons fundamentos no mercado, que possui um histórico bom de pagamento de dividendos. Com isso, você irá receber ao longo do tempo, os lucros dessa empresa, e poderá reinvestir adquirindo mais ações, para aumentar os próximos lucros, visto que a distribuição de dividendos é por ação.
Pronto, agora você já tem duas fontes de renda, e ambas são fontes de renda cujo tempo é o maior aliado. Com a remuneração mensal da venda coberta, você poderá escolher se deseja aumentar sua quantidade de ações da carteira de dividendos, ou aumentar a quantidade de ações da carteira remunerada, e o mesmo vale para o recebimento dos dividendos, você poderá usá-los para comprar mais ações de dividendos, ou mais ações de venda coberta, e sempre aumentando seus lucros ao longo do tempo.
Com os 10 mil que sobraram, você pode fazer daytrade ou swing trade em alguma ação, ou até escolher uma outra ação para a venda coberta também, uma que possui um risco médio com taxa maior, e assim complementar sua remuneração mensal na bolsa. Essa carteira certamente dará um retorno muito bom, se não for agora, futuramente dará pois o tempo e os juros compostos serão o seus maiores aliados.
Sabemos que 100 mil reais hoje na poupança, rende uns R$ 800,00 por mês, tomando como base a taxa de juros de 0,80% ao mês, que é geralmente a média nos dias de hoje.
16/11/2011 - 09:21
Após muito tempo de queda, lateralização, notícias ruins no mercado de ações, essa semana a bolsa de valores parece que ficou muito mais otimista, especialmente hoje dia 27/10/2011, onde várias ações fecharam em forte alta, como por exemplo, PETR4 fechou com alta de 4,33%, VALE5 fechou em alta de 2,31% mesmo tendo registrado uma queda de 25% nos lucros na comparação anual, OGXP3 em alta de 6,44%, BVMF3 em alta de 3,70%. E o índice Ibovespa em alta de 3,72%, chegando bem próximo agora dos 60 mil pontos, resistência muito importante no momento.
http://www.mercado-acionario.com/wp-content/uploads/2011/10/bolsa_otimista.png
Podemos ver no gráfico acima, que hoje ultrapassamos uma resistência importante que vinha sido testada desde setembro. Agora veja abaixo o gráfico da Petrobrás (PETR4) que mostra a abertura de hoje, podemos ver que ela abriu em GAP de alta.
http://www.mercado-acionario.com/wp-content/uploads/2011/10/GAP_PETR4.png
Será que é um bom momento para compra? Certamente quem já estava comprado nos momentos pessimistas, com preço médio inferior a R$ 20,00, agora está no lucro, então se você for entrar a curto prazo pra realizar apenas um trade, dê uma olhada no gráfico e fique atento pois estamos em um topo e com as altas dos últimos dias, estamos muito afastados das médias móveis também, se você entrar agora, vai pegar o bonde andando, e dependerá da quebra da próxima resistência para obter lucro. Então cabe analisar a tendência principal do ativo, pra saber a probabilidade de continuar subindo.
http://www.mercado-acionario.com/wp-content/uploads/2011/10/bolsa_otimista.png
Podemos ver no gráfico acima, que hoje ultrapassamos uma resistência importante que vinha sido testada desde setembro. Agora veja abaixo o gráfico da Petrobrás (PETR4) que mostra a abertura de hoje, podemos ver que ela abriu em GAP de alta.
http://www.mercado-acionario.com/wp-content/uploads/2011/10/GAP_PETR4.png
Será que é um bom momento para compra? Certamente quem já estava comprado nos momentos pessimistas, com preço médio inferior a R$ 20,00, agora está no lucro, então se você for entrar a curto prazo pra realizar apenas um trade, dê uma olhada no gráfico e fique atento pois estamos em um topo e com as altas dos últimos dias, estamos muito afastados das médias móveis também, se você entrar agora, vai pegar o bonde andando, e dependerá da quebra da próxima resistência para obter lucro. Então cabe analisar a tendência principal do ativo, pra saber a probabilidade de continuar subindo.
16/11/2011 - 09:20
Talvez quando vamos ler algum blog, fórum ou conversar com algum investidor mais experiente sobre bolsa de valores, quase sempre ouvimos que o mercado de opções é o caminho pra você perder todo seu dinheiro, pelo fato dos riscos serem enormes, ainda mais pra quem está começando na bolsa agora. Eu quando comecei a investir na bolsa, fiquei muito empolgado e ignorava completamente os riscos do mercado de ações, foi aí que eu acabei conhecendo o mercado de opções, e fiquei muito empolgado imaginando que meu dinheiro renderia 100% por trade, que eu ficaria rico em apenas 1 dia.
Foi ai que eu peguei todo meu dinheiro e comprei tudo em opções, elas subiram uns 4 centavos e eu ganhei 3% em apenas 2 minutos. Daí comecei a me sentir o melhor trader do mundo já, embora nesse dia quando eu comprei, eu fiquei tremendo de medo e torcendo pra subir. No dia seguinte, resolvi repetir a dose, peguei todo meu dinheiro e comprei tudo em opções, e estas subiram uns 8 centavos e novamente eu estava no lucro, só que pensei assim: "vai subir mais, quando subir uns R$ 0,03 a mais, eu vendo", mas infelizmente começou a cair, e quando chegou no meu preço de compra eu comecei a ficar assustado, quando caiu R$ 0,02 abaixo do meu preço de compra, eu comecei a ficar mais assustado ainda, daí de repente começou a cair muito e eu não entendia o motivo, e comecei a pensar: "deveria ter vendido quando subiu os R$ 0,08, e agora? Vendo com esse prejuízo ou espero subir? Será que vai continuar caindo?". No final das contas, acabei vendendo e tive um prejuízo de 18% mais ou menos, sobre meu capital inteiro em apenas 10 minutos.
Com base na minha história, eu afirmo que o mercado de opções é arriscado dependendo da maneira que você trabalha nele. Nessa época eu não sabia que as opções tinham data de validade, tanto que comprei estas opções 1 semana antes do vencimento na época. Jamais pegue todo seu dinheiro e compre tudo em opções, isso sim é arriscado demais. Depois do prejuízo que tive, resolvi estudar mais sobre a bolsa de valores e adotar uma estratégia mais segura, essa estratégia envolve o mercado de opções inclusive, que é o lançamento coberto de opções ou simplesmente a venda coberta.
Resumindo tudo, o mercado de opções não é arriscado, a forma com que você atua no mercado de opções que pode tornar sua operação arriscada ou segura. Se fizermos daytrade, swing trade no mercado de opções como no meu caso acima, estamos sim arriscando. Mas se fizermos estratégias do tipo, venda coberta, trava de baixa, trava de alta, borboleta, nossa estratégia pode até ficar mais segura e rentável. Estude muito sobre o mercado de opções, e verá que ele pode ajudá-lo muito em aumentar a proteção e rentabilidade de sua carteira.
Foi ai que eu peguei todo meu dinheiro e comprei tudo em opções, elas subiram uns 4 centavos e eu ganhei 3% em apenas 2 minutos. Daí comecei a me sentir o melhor trader do mundo já, embora nesse dia quando eu comprei, eu fiquei tremendo de medo e torcendo pra subir. No dia seguinte, resolvi repetir a dose, peguei todo meu dinheiro e comprei tudo em opções, e estas subiram uns 8 centavos e novamente eu estava no lucro, só que pensei assim: "vai subir mais, quando subir uns R$ 0,03 a mais, eu vendo", mas infelizmente começou a cair, e quando chegou no meu preço de compra eu comecei a ficar assustado, quando caiu R$ 0,02 abaixo do meu preço de compra, eu comecei a ficar mais assustado ainda, daí de repente começou a cair muito e eu não entendia o motivo, e comecei a pensar: "deveria ter vendido quando subiu os R$ 0,08, e agora? Vendo com esse prejuízo ou espero subir? Será que vai continuar caindo?". No final das contas, acabei vendendo e tive um prejuízo de 18% mais ou menos, sobre meu capital inteiro em apenas 10 minutos.
Com base na minha história, eu afirmo que o mercado de opções é arriscado dependendo da maneira que você trabalha nele. Nessa época eu não sabia que as opções tinham data de validade, tanto que comprei estas opções 1 semana antes do vencimento na época. Jamais pegue todo seu dinheiro e compre tudo em opções, isso sim é arriscado demais. Depois do prejuízo que tive, resolvi estudar mais sobre a bolsa de valores e adotar uma estratégia mais segura, essa estratégia envolve o mercado de opções inclusive, que é o lançamento coberto de opções ou simplesmente a venda coberta.
Resumindo tudo, o mercado de opções não é arriscado, a forma com que você atua no mercado de opções que pode tornar sua operação arriscada ou segura. Se fizermos daytrade, swing trade no mercado de opções como no meu caso acima, estamos sim arriscando. Mas se fizermos estratégias do tipo, venda coberta, trava de baixa, trava de alta, borboleta, nossa estratégia pode até ficar mais segura e rentável. Estude muito sobre o mercado de opções, e verá que ele pode ajudá-lo muito em aumentar a proteção e rentabilidade de sua carteira.
19/10/2011 - 14:13
Quando vamos iniciar na bolsa de valores, a escolha da corretora é o primeiro passo que damos, e eu diria que é um dos mais importantes também, pois se é por lá que você vai investir, precisa ser uma empresa boa que te atenda prontamente caso você precise e principalmente, que tenha o home broker funcionando sempre. Vai que você pega 100% do seu dinheiro, e comete o erro de comprar tudo em opções, e 2 minutos depois você vê essas opções caindo 80% daí você decide vender no desespero, e quando você clica em vender aparece: "Erro no home broker, aguarde um pouquinho que já volta!". Pronto, não adianta a corretagem valer R$ 0,50 centavos, o home broker falhou novamente e te deixou novamente na mão quando você mais precisava.
Muita gente costuma escolher uma corretora apenas pelo valor da corretagem, abaixo vou listar em ordem de importância pra mim, quais itens eu vejo pra escolher minha corretora, então por ai você poderá ver se sua corretora atual é boa ou não:
-Contas bancárias da corretora: A corretora pode ser a melhor do mundo, mas se não tem conta bancária no mesmo banco que eu, não abro conta nela pelo fato de cobrar DOC ao transferir ou resgatar o dinheiro, além da demora pra enviar dinheiro e resgatar também. Não dá pra deixar dinheiro parado, nem por 1 dia. Quando envio dinheiro pra corretora, compro minhas ações, e o resto passo de volta pra minha conta e coloco em algum fundo de renda fixa, assim rende dos dois lados. Se a corretora tiver conta bancária no mesmo banco que o seu, você não paga nada pra transferir seu dinheiro, nem pra resgatar, além do crédito ser feito na hora (tanto resgate, quanto aplicação).
-Home Broker: Se a principal ferramenta for ruim, travar muito, cair toda hora. Não tem porque operar em tal corretora, você terá muitos problemas tendo que entrar no suporte toda hora, e gastando conta telefônica tendo que entrar em contato com a mesa de operações toda hora. Uma ligação aqui, outra ali, no final do mês seu lucro foi pra operadora de telefone.
-Atendimento: Os atendentes são bons? Estão fáceis e prontos para realizar um atendimento caso você precise? Tem atendimento online na área do cliente? Se sim, então está ótimo.
-Tarifas: Costumo analisar as tarifas (corretagem, etc) por último, pois invisto a longo prazo, então não pago muita corretagem. Mas você que é trader deve escolher uma corretagem boa sim, pois isso garantirá que seu lucro seja maior também. A questão de tarifas, vai do bolso de cada um, a média de corretagem hoje em dia é de R$ 12,00 por operação (compra ou venda de ações / opções), se sua corretora cobra isso, ou menos do que isso, está em um preço bom sim.
Além dos itens acima, muita gente ainda escolhe também uma corretora caso ela ofereça conta margem, aluguel de ações, venda a descoberto, programa de analisar gráficos no home broker e outros adicionais que os traders mais avançados costumam procurar na corretora de valores. E você, quais itens você avalia para escolher sua corretora?
Muita gente costuma escolher uma corretora apenas pelo valor da corretagem, abaixo vou listar em ordem de importância pra mim, quais itens eu vejo pra escolher minha corretora, então por ai você poderá ver se sua corretora atual é boa ou não:
-Contas bancárias da corretora: A corretora pode ser a melhor do mundo, mas se não tem conta bancária no mesmo banco que eu, não abro conta nela pelo fato de cobrar DOC ao transferir ou resgatar o dinheiro, além da demora pra enviar dinheiro e resgatar também. Não dá pra deixar dinheiro parado, nem por 1 dia. Quando envio dinheiro pra corretora, compro minhas ações, e o resto passo de volta pra minha conta e coloco em algum fundo de renda fixa, assim rende dos dois lados. Se a corretora tiver conta bancária no mesmo banco que o seu, você não paga nada pra transferir seu dinheiro, nem pra resgatar, além do crédito ser feito na hora (tanto resgate, quanto aplicação).
-Home Broker: Se a principal ferramenta for ruim, travar muito, cair toda hora. Não tem porque operar em tal corretora, você terá muitos problemas tendo que entrar no suporte toda hora, e gastando conta telefônica tendo que entrar em contato com a mesa de operações toda hora. Uma ligação aqui, outra ali, no final do mês seu lucro foi pra operadora de telefone.
-Atendimento: Os atendentes são bons? Estão fáceis e prontos para realizar um atendimento caso você precise? Tem atendimento online na área do cliente? Se sim, então está ótimo.
-Tarifas: Costumo analisar as tarifas (corretagem, etc) por último, pois invisto a longo prazo, então não pago muita corretagem. Mas você que é trader deve escolher uma corretagem boa sim, pois isso garantirá que seu lucro seja maior também. A questão de tarifas, vai do bolso de cada um, a média de corretagem hoje em dia é de R$ 12,00 por operação (compra ou venda de ações / opções), se sua corretora cobra isso, ou menos do que isso, está em um preço bom sim.
Além dos itens acima, muita gente ainda escolhe também uma corretora caso ela ofereça conta margem, aluguel de ações, venda a descoberto, programa de analisar gráficos no home broker e outros adicionais que os traders mais avançados costumam procurar na corretora de valores. E você, quais itens você avalia para escolher sua corretora?
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